Qué es mejor, heredar fondos de inversión (Unit Link), letras del tesoro o depósitos?

Es mejor recibir activos financieros generadores de plusvalías (acciones, fondos de inversión, etc.) que no activos financieros generadores de rendimientos (bonos, letras, pagarés, depósitos, etc.)

En el caso de los activos generadores de plusvalías, al heredarlos tendré que pagar el Impuesto de Sucesiones, pero la parte del impuesto correspondiente a los fondos heredados, lo recuperaré fiscalmente en la venta de los fondos, ya que la ley de IRPF permite que en el cálculo de plusvalías, se compute como mayor coste de compra los impuestos satisfechos en la adquisición de los bienes.

Sin embargo en el caso de los bienes generadores de rendimientos, pagaré igualmente el Impuesto de Sucesiones, pero no podré recuperar la parte del impuestos pagado (la norma del IRPF no lo permite)

Ventajas fiscales de los fondos de inversión (Unit Link) frente a los Depósitos y Cuentas corrientes

Poca liquidez hasta vencimiento.

Los reembolsos implican la pérdida de rentabilidad.

Las rentabilidades obtenidas tributan periódicamente en IRPF.

Al Fallecer se cancela el producto y se liquidan los intereses efectuándose su tributación.

No se genera ahorro fiscal para el Heredero

Asesor Familiar
Soy especialista en Salud, Vida y Ahorro. Ofrezco la posibilidad de realizar Estudios Personalizados para que a través de ellos Ud. puedan tener una buena Planificación Financiera Familiar, de manera que pueda proyectar su futuro y asegurar el bienestar de los suyos.
Publicaciones Relacionadas
Exenciones en transmisiones de mayores de 65 años
Cómo ahorrar en el Impuesto de Patrimonio
Seguro de Vida frente a Depósitos Bancarios
Fiscalidad Planes de Pensiones y PPA

Deja un comentario

Tu comentario *

Nombre*
Página web

Uso de cookies

Este sitio web utiliza cookies para que usted tenga la mejor experiencia de usuario. Si continúa navegando está dando su consentimiento para la aceptación de las mencionadas cookies y la aceptación de nuestra política de cookies, pinche el enlace para mayor información.plugin cookies

ACEPTAR
Aviso de cookies
Share This